Los PEPs son personas en cargos públicos de alto nivel en el gobierno, tales como presidentes, ministros, diputados y otros funcionarios de instituciones importantes.
Existe una normativa que indica que todas entidades reguladas deben conocer a sus clientes y verificar si se encuentran en las listas de PEPs nacionales e internacionales.
Los sistemas de monitoreo automatizado de clientes permiten verificar si una determinada persona aparece en las listas de PEPs, facilitando el cumplimiento de las normas establecidas para revisión de Personas Políticamente Expuestas.

La definición formal de las PEPs que se adopta a nivel internacional se explica en las recomendaciones de la GAFI.
Los PEPs son todas aquellas personas que ocupan cargos públicos y son electos de manera popular mediante elecciones, como presidente, diputados, alcaldes, incluyendo a aquellos altos funcionarios nombrados tales como ministros, magistrados y otros jerarcas.
Personas Expuestas Públicamente: En algunos países esta definición de PEPs se puede extender además a a personas reconocidas públicamente que incluyen artistas, deportistas y empresarios. Este enfoque amplía la definición de PEPs, para incorporar personas reconocidas públicamente, como figuras de tv, cine, deportes, negocios, influencers, redes sociales y otras categorías de famosos.

Las entidades supervisadas deben identificar a los PEPs como parte de los procedimientos de conozca a su cliente (KYC) y verifica su información.
Quienes no realizen este proceso de verificación se exponen al riesgo de sanciones y daños a la reputación de su compañía lo cual es un factor de gran importancia en este sector.

Un Agente AI revisa estas estas listas PEPs de forma automática para informar los resultados de una forma sencilla mediante nuestro API. Esta es una herramienta especializada para facilitar las funciones de expertos en cumplimiento y analistas de crédito.
Esta es una solución innovadora para ser una herramienta especializada para oficiales de cumplimiento.
Beneficios
Reduce el riesgo de fraude y corrupción.
Protege la reputación de su negocio.
Ahorra tiempo y recursos en la verificación de clientes.
Demuestra su compromiso con las normas de cumplimiento establecidas.
Asegura el cumplimiento normativo con un menor margen de error.

Mediante un servicio que permita identificar rápidamente PEPs en su base de datos.
Verificando la identidad de las PEPs de manera eficiente.
Cumpliendo con los requisitos de KYC de una forma efectiva.

La definición de PEPs se puede ampliar para incluir a personas expuestas públicamente, como artistas, deportistas, empresarios y otros famosos. Esta ampliación ayuda a que sea posible monitorear también a personas influyentes como figuras de tv, cine, deportes, negocios, redes sociales y entre otros, que podrían representar un riesgo similar a los políticos debido a su influencia sobre una gran cantidad de población.
¿Cuál es la diferencia ente Personas Expuestas Públicamente y Políticos?
Aunque parecen términos similares, las Personas Expuestas Políticamente (PEPs) y las Personas Expuestas Públicamente o famosos tienen riesgos asociados debido a su influencia. Los PEPs Políticos incluyen solamente figuras políticas y de gobierno, mientras que los PEPs Públicos pueden incluir artistas, cantantes, celebridades, empresarios y otras figuras influyentes en el país.

Soluciones de Cumplimiento Normativo Para identificar y monitorear Personas Expuestas Públicamente, es esencial contar con sistemas de verificación que identifiquen a figuras influyentes que podrían representar riesgos de reputación y corrupción. Descubra las mejores prácticas para aplicar un monitoreo adecuado en el marco de cumplimiento regulatorio con nosotros.
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